Друзья, всем привет!

Хочу предупредить о новой (или, по крайней мере, уже набирающей обороты) схеме мошенничества против предпринимателей. Уже знаю как минимум о двух реальных случаях.

Сценарий выглядит так:

Мошенники создают фейковый аккаунт руководителя компании. Копируют фотографию, делают максимально похожее имя, иногда похожий username, и пишут сотруднику — чаще всего помощнику или бухгалтеру.

Как они определяют, кто именно работает в компании и кто отвечает за финансы, пока не совсем понятно. Возможно, собирают информацию из открытых источников или используют автоматический парсинг.

Первое сообщение выглядит совершенно безобидно:

«Пришли реквизиты нашего юрлица».

Сотрудник ничего не подозревает и отправляет реквизиты.

Следующий вопрос:

«Сколько сейчас денег на расчетном счете?»

После этого приходит команда:

«Нужно срочно оплатить по этим реквизитам. Сделай платеж на такое-то ИП».

Дальше начинается давление на срочность, чтобы человек не успел ничего проверить.

Хорошая новость — многие банки уже начали отслеживать подобные операции. Если платеж уходит новому или подозрительному контрагенту, банк может приостановить его и запросить подтверждающие документы.

Но мошенники уже адаптировались и заранее присылают договор, якобы подписанный со стороны ИП, с просьбой срочно подписать его со стороны компании и отправить в банк. Если ИП работает без печати (а это обычная практика), такой договор подделать несложно.

Поэтому единственная надежная защита — внутренние правила компании.

Я бы рекомендовал еще раз проговорить с сотрудниками несколько простых вещей:

• никогда не выполнять финансовые поручения, пришедшие из нового аккаунта руководителя;
• любые новые реквизиты и срочные платежи подтверждать голосом или по уже существующему каналу связи;
• любые переводы на новых контрагентов проводить только после стандартной процедуры проверки, независимо от того, насколько «срочно» звучит задача.

Имейте в виду: мошенники постоянно меняют детали схемы. Не стоит запоминать именно этот сценарий — важно понимать сам принцип. Если кто-то торопит, пишет с нового аккаунта и просит срочно провести платеж или сообщить финансовую информацию — это повод остановиться и перепроверить.

Буду рад, если перешлете это сообщение коллегам и знакомым-предпринимателям. Возможно, кому-то это поможет избежать серьезных потерь.